年金保険

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今日の更新は自宅事務所からです。

先日、以前に体調が優れず、お申し込みを見合わせていたお客様に、政が取り扱い会社が増えたことでご提案出来るようになった商品をご案内しましたが、以前とは状況が大きく変化し、「ちょっと今は・・・」というお話でした。

どんな商品をご希望であったかと申しますと、「年金保険」です。

通常の年金保険は一時払いで無い限り、加入時の年齢に制限があります。

しかもその当時はそれに変わる、もっと将来の年金受け取りに関して条件の良い商品をご提案させていただいていたのですが、告知が必要な商品でしたので先に申し上げましたように体調が思わしくなく、お申し込みを見合わせたのでした。（申し訳ありませんでした）

今回、別な生保会社の商品で年金保険でかなり好条件の商品が見つかったのですが、時期が悪かったようです。

何故？かと申しますと、今回ご提案した商品は一時払いの告知なしの「年金保険」でしたが、株券を売却した資金を保険料に当てたいとのご要望でしたが、今のこの日経平均の大幅な下落で、保有していらっしゃる株も下がっていらっしゃるようで・・・

ご相談を受けた当時は日経平均も安定し、金利も上昇するのでは？と噂されていた頃です。

それが今どうでしょう・・・

当時も株券よりももっとリスクの少ない商品へ移し変えたいとのご要望でしたが、一時払いの商品ではそのご要望を満たせる内容の商品は取り扱ってはおりませんでした。

タイミング・・・とでも言うのでしょうか。

いつもお電話ではご挨拶をさせていただいている仲なのですが、ご希望を叶えられなくて大変残念です。

やはり思い立ったら即実行！

何にでもあてはまる言葉だと思います。当時、この商品をご案内することが出来ず申し訳ありませんでした。

でもまだ今年は４月に入ったばかりです。今後マダマダマーケットの状況がどう変化するかは解りません。

また好景気に入ったらご連絡させていただきま～す。

では今日はこの辺で・・・

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